e租宝涉嫌违法经营被调查

  次阅读 来源:互联网(转载协议) 2015-12-09 07:27 我要评论(0)

网站及APP端已无法访问此前多次被曝涉嫌违规

e租宝涉嫌违法经营被调查

e租宝官方微博声明。网络截图

昨天,金易融(北京)网络科技有限公司运营的e租宝官方微博发布消息称,公司因经营合规问题正接受有关部门调查。业内专家提醒,投资者选择网贷平台,应该多方考量风险。

网站APP已无法访问

昨晚7时许,e租宝官方微博发布声明称,公司因经营合规问题,正在接受有关部门的调查。随后记者第一时间联系e租宝人士,未得到回复。同时记者发现该公司网站已经无法打开,APP端也加载失败。

据新浪科技实地探访,昨天早间9点左右,将近80名警察进入北京市呼家楼附近的安联大厦对e租宝母公司钰诚集团进行调查。安联大厦10层及27层都是钰诚集团办公地,截至下午5点30分,警察仍在办案中。

e租宝是安徽钰诚控股集团股份有限公司旗下,以融资租赁债权交易为基础的互联网金融居间服务平台,全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,注册资金1亿元,总部位于北京。据零壹研究院数据中心统计,截至2015年11月底,e租宝累计成交数据为703亿元,行业排名第四。

e租宝被调查一事几天前就开始发酵。本月3日,社交平台有消息称,互联网金融平台e租宝40余人被警方带走,疑涉嫌非法吸储自融等问题。e租宝晚间连发两篇公告称,“e租宝深圳某代销公司有员工正在协助当地经侦部门了解情况”,“目前检查全部结束,相关配合调查人员已全部返回”。

被曝存在两大问题

此前,媒体报道称,e租宝平台存在虚构借款企业和资金未托管等问题。

融360此前发布报告称,e租宝平台上有一家名为“深圳市隆金佳利科技有限公司”的借款企业。工商注册信息显示,这家企业2014年11月17日成立时的注册资金为50万元,而在2015年5月8日变更为3000万元,该企业以售后回租的形式获得安徽钰诚融资租赁公司6300万元授信。而融360分析师表示,通过全国企业信用信息公示系统上登记的地址调研后发现,这家公司并不存在。

据盈灿咨询统计,2015年10月,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标共计649个,平均每个借款公司2.1个借款标。上述借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更,占比达94.5%,并且注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前,这些企业的注册资本平均为154万,变更后达2714万。

e租宝资金托管也存在争议。此前融360将e租宝评为C-级,即整体实力最弱,风险较高。融360还称,该平台信息不透明,存在资金池嫌疑。e租宝平台无第三方资金托管,投资者的钱是直接进入e租宝的账户。而e租宝曾对外宣称资金由兴业银行托管。但是,兴业银行向客户群发短信称:从未与安徽钰诚融资租赁有限公司开展过任何形式的资金托管合作。

投资网贷平台应多考量风险

业内人士指出,随着声明的发布,估计投资者本身十分脆弱的信任会被打破,预计会出现集中提现情况。有一个e租宝平台投资者表示,“当时听从地推人员的介绍,买了几万元的产品。目前在要求赎回中。”

投资者面临这样的情况该如何处理?北京大成律师事务所执业律师肖飒,投资者平时要注意观察投资网站的蛛丝马迹,一旦发现问题及时委派代理人进行谈判强硬要求回款,下一步要考虑民事追偿和刑事报案。

融360最新网贷报告称,2014年,P2P网贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。

临近年底,P2P行业经营压力增大,投资者尤其要擦亮眼睛,及时辨识可能出现问题的平台。业内人士指出,P2P平台出现问题征兆包括大户撤资、负面频出、发标异常等情况。

中央财经大学金融法研究所所长黄震教授称,如果选择投资P2P,建议从背景实力、平台风控、运营能力、信息披露、用户体验等多维度考量,还要考虑自身的风险承受能力。一定要谨记小额、分散投资原则。

京华时报记者余雪菲

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