人工智能:才赢李世石,再“战”巴菲特

  次阅读 作者:智能小宝 来源:互联网 2016-04-20 07:41 我要评论(0)

■第二看台

当前我国进入“大众创业 万众创新”阶段,新项目不断涌现。如何快速从大量项目中“挖掘”出有发展前途,未来盈利可观的项目,实现一级股权市场的量化投资?

4月12日,在北京市科委、北京市金融局等支持下,因果树公司的全球首个投资机器人正式亮相,在今年2月3日上线的投资机器人,如今已成功预测了14家公司融资事件的发生。

智能预测优质项目,准确率远超传统

谷歌人工智能AlphaGo4:1击败了围棋世界冠军李世石,让人们对人工智能的应用充满了期待。

中关村股权投资协会联席会长、东方基易投资管理公司董事长易基刚说,我国股权投资在整个经济体量里所占比重比还很小,有非常大的发展空间。过去股权投资发展非常缓慢,主要原因是信息不对称、不透明,没有定价标准。一名优秀的投资经理一对一跟踪项目需要非常多的时间和精力,一年充其量只能看15到20个项目,如此低的投资效率严重制约了我国当前项目市场与资本市场的对接。

“因果树推出的投资机器人可能会彻底结束当前一级股权市场较原始投资生态。”易基刚说,人工智能对股权投资深度应用和数据挖掘,将极大提高整个一级股权市场的效率。这让项目价值有了判断依据,让一级股权市场的量化投资成为可能。

据统计,2015年上半年B轮以前有融资项目的案例1296个,其中159个在下半年再次得到融资。投资机器人经过分析上半年数据,预测下半年1296个项目中,会有186个融到资,实际融到资的是39个。

“也就是说,整个市场半年的接盘率是12.2%,因果树投资机器人的预测准确率达到21%,相当于传统投资机构的两倍,避免了优质项目错失投资机遇。这还是我们的机器人刚起步,数据比较少的情况下获得的。”因果树联合创始人滕放说。

机器来处理数据、跟踪分析、投资预测

因果树创始人马超说,投资机器人可做四种事情,包括对数据的处理、建立数据库、跟踪分析。在此之上,投资机器人甚至可以分析建模、投资预测。

也就是说,因果树会抓取全网13万家互联网公司的信息,建立关于互联网企业投融资信息的最完备数据库。以每个优秀分析师每天可整理出3家企业的完备信息来计,现有数据大概需要一个分析师用43333天来收集,大概等于118.7年。

投资机器人还会每日跟踪并分析全网项目动态,记录企业成长轨迹。这包括企业用户来源、用户量、用户黏性、用户质量以及对应的招聘信息、社交信息、融资信息等上百个维度的信息。这些事情至少需要一万个以上分析师来做。另外,人力信息半径是非常有限的,很难做到机器人这样齐备。“把这些大量重复、繁冗,需要海量计算的,有规律的事情交给机器来做,人工来处理情感因素和不确定因素。”马超说。

机器人会对项目分析建立模型。机器人使用“标签云”来分析项目的商业模式,并对项目进行归类,然后根据行业热度、机构热度和项目本身情况等进行建模,对项目进行综合评分。

投资机器人通过模型运算,最终推选出近期最具有潜力的企业。在这个过程中,投资机器人加大了信息半径,通过对所有过往项目的历史信息等来进行投资建模。此外,投资机器人具备情感逻辑能力,对优劣信息会加以处理。“每一家公司有上千条记录。一些热门公司、优秀的互联网公司数据达上万条记录,甚至更多。投资机器人会预测这家公司整个销量是在初创期、平稳期、上升期或死亡期。我们对这些因素中的正能量加分,负像因素减分……每一个行业会有一个细分模型来预测该行业和公司未来发展的走势。”马超说。

中关村互联网金融研究院执行院长、中国小微企业融资研究中心主任刘勇指出,因果树投资机器人不是简单的大数据和行业数据库,而有非常强的深度学习能力,能在数据库基础上去追踪企业成长轨迹,并能智能分析,可判断出优劣信息,自动优化模型。

“我们要避免人为地把自己的经验套用到将来的情况上,这是非常容易犯错误的,而机器不具备这种犯错误的可能性,完全是基于一定数量的筛选,最后分析出来的结果是较为客观的。投资经理人可以在这些客观信息的基础上再进一步考察和分析。”滕放认为,机器人不是取代人类,而是辅助人类。进一步精细化的主观判断还是需要人来做,比如公司的决策能力、判断能力是不是很强等。这样,通过机器人的客观分析和人们的进一步考量,快速挖掘出下一个“阿里”。

股权投资市场将迎来指数级增长

易基刚认为,股权投资的魅力来自于,在基于相对稳定的模型基础上投资要素资源的深度集合。“我们通过AlphaGo+这样的人工智能,在基本数据和定价模型基础上,加上后期投资的投后管理服务,这会极大提升现在创业的成功概率,以及投资的成功概率。我们相信这种改变不会是对投资行业的冲击,而是一种巨大的推动。”

传统金融是在用80%的资源来解决20%在金字塔尖人的需求,因为大多数的普通公众只有几千或几万元的少量资金,基本无法迈入股权投资市场的门槛。如何才能实现普惠金融,普通老百姓也能享受到股权投资市场的红利?

“投资机器人的应用,能降低投资门槛和投资风险,让优质创业公司能更容易脱颖而出,获取资金与要素资源配置的支持,也能让更多人通过投资方法参与到创新活动当中,共享创业红利。”易基刚说。

人工智能投资是为了让股权流通更高效。滕放说,目前,“人工智能投资”仍处在起步阶段,在技术、模型上还有很大进步空间。不过,智能人工在金融领域的运用,将打破传统金融“加法”的增长规律,重构整个一级股权领域的生态,实现指数级别增长。同时,能让优质项目不被埋没,优化资金配置,降低行业损耗,将有效资金与优质项目高效对接,从而推动创业创新的发展。当前,因果树正在和投资机构,银行等金融机构接触、合作,投资机器人在金融领域将发挥更大作用。

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